项目管理中的风险来源、识别与控制摘 要在激烈的市场竞争中，项目面临的风险越来越多，由此引发的损失规模也越来越大，从而引发人们对于风险控制的高度关注。风险管理是项目管理中的重点和难点其实质是以最为经济合理的方式消除风险导致的各种灾害性后果。风险管理是包括风险识别、风险评估、风险防范应对等一整套系统而科学管理方法。文章结合我国的项目投资实践，对于项目运作中的风险进行了分析，提出了更具系统性的风险控制措施及管理思路，这对于有效运用投资手段促进科技成果的转化，使项目实现较好的综合经济效益具有重要的现实意义。一、 风险的概述和特征（一）风险概述风险的定义最初出现于年美国的威利特所著的博士论文《风险与保险的经 济理论》“风险是关于不愿意发生的事件发生的不确定性的客观体现。” 这一定义强调风险的客观性和不确定性。其后许多专家学者在此基础上给风险下了各种 大同小异的定义。（二）风险的特征风险的特征指风险的本质及其发生规律的表现。正确认识风险特征,对于投资者建立和完善风险机制,加强风险管理,减少风险投资,提高经济效益,具有重要的意义。包括客观性、不确定性、可预测性、损失性、结果双重性 。二、项目风险的概念和产生的原因项目风险的定义：一般认为项目风险是指由于项目所处环境和条件本身的不确定性和项目 业主客 户、项目组织或项目其他利益主体主观上不能准确预见或控制影响因素,使项目的最终结果与项目相关利益主体的期望产生背离,从而给项目相关利益主 体带来损失的可能性。项目风险产生的原因形成项目风险的根本原因是人们对于项目发展与变化情况的认识和应对决策等方面出现问题,包括人们的认识能力有限。信息本身的滞后性特征。项目信息资源管理和沟通管理方面的问题。项目的风险起始于项目的考察论证阶段，结束于项目退出以后，贯穿了项目的整个运作过程。我们研究风险控制的目的是希望回避风险的负面影响，把损失降低至最低。根据情况的变化，对项目的风险进行合理的分析，把握引起风险的关键因素，才能及时进行有效地控制风险，使预期经济效益最大可能的实现。三、 项目风险的来源项目风险来源是多方面的,不同的项目风险会有不同的引发来源。下面以房地产投资项风险为例。通常情况下房地产投资项目风险七种来源,包括(一)自然风险指由于自然因素的不确定性对房地产项目造成影响,从而对 房地产开发商和经营者造成损失。 (二)政治风险指由于政策的潜在变化给房地产开发和经营者带来的经济损失。(三) 经济风险指一系列与经济环境和经济发展有关的不确定因素,对房地 产市场产生的影响。(四) 技术风险指由于科学技术进步、技术结构及其相关变量的变动给房地产投资可能带来的损失。(五)社会风险指由于人文社会环境因素的变化对房地产市场的影响,从而 给从事房地产商品生产和经营者带来损失的可能性。 (六 )国际风险指因国际经济环境的变化导致对地区性的经济活动的影响。 (七) 内部决策和管理风险指由于开发商策划失误、决策错误或经营管理不 善导致预期的收人水平不能实现。四、 项目风险的识别(一)风险识别的定义项目风险的识别是对风险源、风险因素、后果做定性估计，感性认识和经验判断。风险识别的主要内容有识别引起的风险的因素有哪些,什么是主要因素,以及这些风 险可能导致的后果如何。(二 )风险识别的过程确认不确定性的客观存在。首先要辨认所发现或推测的因素是否存在不确定性,然后确认这种不确定性的客观存在。建立初步风险因素清单。把客观存在的和潜在的各种风险因素列出 清单 ,应包括各种影响环境、决策等。确立各种风险事件并推测其结果。根据初步风险清单中所列的各种主要风险因素,推测与其相关联的各种可能性,重点是资金的财务结果。制订风险预测图。分析某风险其发生的可能性大小及其潜在的危害。对风险进行分类。首先能加深对风险的认识和理解,其次能辨清风险的性 质,有助于制定风险管理目标。建立风险目录摘要。通过建立项目风险目录摘要,可将项目可能面临的风险汇总并排列出轻重缓急,能给人一种总体风险印象图。(三 )风险识别主要方法1.分解法：就是将项目管理过程中复杂的难于理解的事物分解成比较简单的容 易被认识的事物,将大系统分解成小系统,这也是人们在分析问题时常用的方法 如项目工作分解结构（如项目工作分解结构 WBS）。2.故障树法：就是利用图解的形式将大的风险分解成各种小的风险,或对各种引起风险的原因进行分解。3.专家调查法：包括集思广议法和德尔菲法。其中后者是美国著名咨询机构兰德公司于五 十年代初发明的。它主要依靠专家的直观能力对风险进行识别,即通过调查意见逐步集中,直至在某种程度上达到一致,故又叫专家意见集中法。4.流程图：用于给 出一个项目的工作流程,项目各个不同部分之间的相互关系等信息的图表。5.情景分析法通过有关数字、图表和曲线等,对项目未来的某个状态或某种情况进行详细的描绘和分析,从而识别引起项目风险的关键因素及其影响程度的一种风险识别方法。6.财务报表法根据项目的会计记录和财务报表为基础,将每一会计科目作为以风险单位进行分析并发现可能存在的风险,然后汇总得出结论的方法。7.敏感性分析法：研究项目生命周期内，当项目的变数以及项目的各种前提假设发生变动时，项目的经济评价指标会出现何种变化以及变化范围有多大。五、项目风险评估的方法按性质分为定性、定量及两者结合的方法定性的方法主要有层次分析法和 专家评分法等定量的方法主要有蒙特卡罗模拟法、图形评审技术、风险评审技术等。按用途分为风险源分析识别、风险发生的概率预测、频率统计分析、风险后 果的评估、风险决策、管理计划和对策的制订等方法。按适用评估对象分为针对 工期、成本、投资、质量、事故或故障、合同、管理、汇利率、自然气候、工程地质 条件、灾害、政策法规、技术、预测和决策等的分析评估方法。六、项目风险回避与应对策略（一）项目风险回避策略风险回避是指为了避免风险的发生, 采取一定的措施中断或阻止风险源的发展或是采取远离风险源的行为, 风险回避是一种拒绝承担风险的处理措施。目前最常用的风险回避方式就是发展和完善保险市场, 引入职业责任保险制度。工程保险是指业主和承包商为了工程项目的顺利实施, 向保险人 (公司 ) 支付保险费, 保险人根据合同约定对在工程建设中可能产生的财产和人身伤害承担赔偿保险金责任。我国的工程建设长期以来受计划体制的影响,风险损失的补偿大都通过财政拨款或追加投资的方式来解决,缺乏有效的风险管理和分散机制, 没有意识到保险是最重要的风险转嫁方式。在工业发达国家和地区 ,强制性的工程保险主要有以下几种: 建筑工程一切险、安装工程一切险、社会保险、机动车辆险、专业责任险等。目前,我国工程建设市场主要开展了建筑 (安装 ) 工程一切险,职工意外伤害保险, 一些保险公司开展了个人建房工程险, 开始筹备开展设计责任险。一些利用外资工程普遍地购买了不同品种的建筑工程保险, 国内重大工程购买相应保险的情况已经比较普遍。（二）项目风险应对策略1.减轻风险。通过缓和或预知等手段来减轻风险，降低风险发生的可能性或减缓风险带来的不利后果。 　2.预防风险。是一种主动的风险管理策略，通常采取有形和无形的手段。 3.回避风险。指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其他策略可用时，主 动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。 　4.转移风险。指将风险转移至参与该项目的其他人或组织，所以又叫合伙分担风险。 5.接受风险。指有意识地选择承担风险后果。可以是主动的，也可以是被动的。接受风险是最省事最省钱的风险规避方法。　　6.储备风险。指根据项目风险规律事先制定应急措施和制定一个科学高效的项目风险计划，一旦项目实际进展情况与计划不同，就动用后备应急措施。 七、项目风险控制（一）项目风险控制概念风险控制是指利用某些技术,如原型化、软件自动化、软件心理学、可靠性工程学以及某些项目管理方等设法避开或转移风险。（二）项目控制步骤前面对项目风险所做的一切研究,目的就在于实现良好的风险控制。在结合 实际项目管理经验的基础上,建议使用以下风险控制步骤：1、与现在在职的项目成员协商,确定人员流动的原因（如工作条件差,收人低,人市场竞争）等；2、在项目开始前,把缓解这些原因的工作列入已拟定的控制计划中；3、当项目启动时,做好人员流动会出现的准备,采取一些办法以确保人员一旦离开时项目仍能继续（削弱风险）；4、建立项目组,以使所有项目成员能及时了解有关项目活动的信息；5、制定文档标准,并建立一种机制以保证文档能及时产生； 6、对所有工作组织细致的评审,使更多人能够按计划进度完成自己的工作；7、对每一个关键性的技术人员,要培养后备人员；8、在项目里程碑处进行件跟踪和主要风险因素跟踪,以进行风险的再评估；9、在项目开发过程中保持对风险因素相关信息的收集工作。八、 结 论在项目开发过程中一个成功的风险管理可以防止和减少项目潜在问题的影 响 ,它是处理危机的有效方法。在项目生命周期内,项目管理人员应在风险反应 和风险预防之间达到一种平衡当风险没有出现时,风险管理有助于通过科学的分 析和方法,降低风险发生的概率或转移风险,减小风险损失当风险出现时,风险管 理有助于采用一种经过深思熟虑的解决方法去快速的做出反应,从而减小风险 对整个项目所造成的影响。参考文献【 戚安 邦 《 项 目 管理 学 》,天 津 南 开 大学 出 版社,年 版戚安 邦 《 项 目 论证与评 估 》,北 京,机械工业 出 版社,年 版【 昊 康 项 目 管 理 中 的风 险 管理 探 讨,建筑 经 济 与管理,乔明 项 目 管 理 中 的风 险管理分析,工程 建 设 与 设 计,一」 刘 正 山 《 房 地 产 投 资 分析 》,大连,东 北 财 经大 学 出 版 社侧 〕 年 版